บทความนี้สรุปจากคอร์ส “มหกรรมความรู้ คนไทยฉลาดลงทุน ” โดย Money Coach เป็นคอร์สลงทุนสำหรับมือใหม่ ครอบคลุมทุกสินทรัพย์ พร้อมแนวทางจัดพอร์ต เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน.

ทุกคนล้วนต้องการชีวิตที่มั่งคั่งและมั่นคง แต่หลายครั้งกลับมองข้ามการเตรียมความพร้อมก่อนที่จะเริ่มต้นลงทุน บทความนี้จะช่วยให้คุณสามารถปลดล็อกชีวิตที่มั่งคั่งได้อย่างมีแบบแผนและชัดเจนมากขึ้น

1. เข็มทิศการเงิน: 6 ขั้นตอนเตรียมความพร้อม…สู่ความมั่งคั่ง
   1. บริหารสภาพคล่องให้เป็นบวก
   2. สะสมเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน
   3. จัดการความเสี่ยงทางการเงิน
   4. กำหนดเป้าหมายการลงทุน
   5. ศึกษาสินทรัพย์เพื่อการลงทุน
   6. กำหนดแผนการลงทุน
2. แผนการเงิน: วางแผนให้ตรงเป้าหมายด้วย 4 พอร์ตการลงทุน
   1. พอร์ตเงินสำรองฉุกเฉิน (Emergency Fund)
   2. พอร์ตเกษียณรวย (Retire Rich)
   3. พอร์ตเป้าหมายระยะสั้น (Extra Saving)
   4. พอร์ตเกษียณเร็ว (Retire Young)
3. สรุป

---

เข็มทิศการเงิน:
6 ขั้นตอนเตรียมความพร้อม…สู่ความมั่งคั่ง

ก่อนลงสนามเข้าสู่โลกการลงทุนที่เต็มไปด้วยโอกาสและความเสี่ยง ควรเตรียมตัวด้วย 6 ขั้นตอนต่อไปนี้:

บริหารสภาพคล่องให้เป็นบวก

ลดภาระค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น รวมถึงจัดการภาระหนี้ต่างๆ เพื่อให้เหลือเงินสดเพียงพอสำหรับการออมและลงทุน

สะสมเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน

เก็บเงินสำรองฉุกเฉิน 3-6 เท่าของค่าใช้จ่ายรายเดือน ในสินทรัพย์สภาพคล่องสูง เช่น เงินฝาก สลากออมสิน กองทุนตลาดเงิน หรือทองคำ

จัดการความเสี่ยงทางการเงิน

ป้องกันตัวเองและคนที่รักจากความเสี่ยงทางการเงิน ซึ่งเป็นภาระทางการเงินที่มาพร้อมเหตุไม่คาดฝัน เช่น อุบัติเหตุหรือเจ็บป่วย ด้วยการวางแผนทำประกันที่เหมาะสม

กำหนดเป้าหมายการลงทุน

เป้าหมายการลงทุนคือความสุขในชีวิต ระยะเวลาในการบรรลุเป้าหมายแต่ละเรื่อง ส่งผลต่อการเลือกสินทรัพย์ จึงควรจัดลำดับเป้าหมายให้ชัดเจน

ศึกษาสินทรัพย์เพื่อการลงทุน

ลงทุนอย่างชาญฉลาดด้วยการทำความเข้าใจในสินทรัพย์ที่สนใจ ทั้งเรื่องโอกาสในการเติบโต ความเสี่ยง และผลตอบแทนที่คาดหวัง

กำหนดแผนการลงทุน

วางแผนการลงทุนที่ชัดเจน ทั้งจำนวนเงิน สินทรัพย์ ระยะเวลาการลงทุน และช่วงเวลาในการนำเงินออกมาใช้ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้

---

แผนการเงิน:
วางแผนให้ตรงเป้าหมายด้วย 4 พอร์ตการลงทุน

ภาพรวมของแผนการออม เพื่อใช้เป็นแนวทางในการวางแผนทางการเงินให้สอดคล้องกับเป้าหมายชีวิต

พอร์ตเงินสำรองฉุกเฉิน (Emergency Fund)

• เป้าหมาย: เงินสำรองประมาณ 6 เท่าของค่าใช้จ่ายรายเดือน
• เครื่องมือที่เหมาะสม: เงินฝาก, กองทุนตลาดเงิน, สลากออมทรัพย์,ทองคำ
• การใช้เงิน: เฉพาะเมื่อเกิดเหตุการณ์ฉุกเฉินหรือรายได้หายไป

พอร์ตเกษียณรวย (Retire Rich)

• เป้าหมาย: มีเงินเพียงพอใช้หลังเกษียณไม่น้อยกว่า 25 ปี
• เครื่องมือที่เหมาะสม: ประกันสังคม, กบข., กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, กองทุน RMF, SSF, ประกันบำนาญ
• การใช้เงิน: ช่วงหลังจากเกษียณอายุ

พอร์ตเป้าหมายระยะสั้น (Extra Saving)

• เป้าหมาย: สะสมเงินไว้สำหรับเป้าหมายระยะสั้น เช่น ซื้อบ้าน ท่องเที่ยว หรือเรียนต่อ
• เครื่องมือที่เหมาะสม: เงินฝากออมทรัพย์, กองทุนตราสารหนี้, สลากออมทรัพย์
• การใช้เงิน: นำเงินไปใช้เมื่อบรรลุเป้าหมาย

พอร์ตเกษียณเร็ว (Retire Young)

• เป้าหมาย: สร้างรายได้จากสินทรัพย์มากกว่ารายจ่ายประจำเดือน เพื่อเกษียณจากการทำงานก่อนกำหนด
• เครื่องมือที่เหมาะสม: ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์, หุ้นปันผล, สินทรัพย์ที่สร้างรายได้ต่อเนื่อง
• การใช้เงิน: ใช้เงินตามแผนเมื่อสามารถมีรายได้จากสินทรัพย์มากกว่ารายจ่ายประจำเดือน

---

สรุป

การเตรียมตัวสู่วิถีชีวิตที่มั่งคั่งอย่างมีระบบ ต้องบริหารสภาพคล่องให้เป็นบวก สะสมเงินสำรองเผื่อเหตุฉุกเฉิน วางแผนจัดการความเสี่ยงทางการเงิน กำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน ศึกษาและเลือกสินทรัพย์ลงทุนอย่างชาญฉลาด พร้อมวางแผนลงทุนอย่างมีแบบแผน โดยแบ่งการลงทุนออกเป็น 4 พอร์ตหลัก คือ เงินสำรองฉุกเฉิน เกษียณรวย เป้าหมายระยะสั้น และเกษียณเร็ว เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินอย่างมีประสิทฺธิภาพและมั่นคง

---

หากคุณต้องการต่อยอดความรู้และวางรากฐานการเงินที่มั่นคง
แนะนำให้เข้าไปเรียนคอร์สฉบับเต็ม มหกรรมความรู้ คนไทยฉลาดลงทุน
👉 รายละเอียดคอร์ส