หากว่าคุณเป็นคนที่ต้องการลงทุนให้เงินเติบโตแต่ว่าไม่มีเวลาในการติดตามข่าวเศรษฐกิจ, ไม่มีความรู้หรือประสบการณ์ในการลงทุน รวมไปถึงไม่ได้มีเงินลงทุนที่สูงมากนัก

ผมขอแนะนำให้รู้จักกับ กองทุนรวม (Mutual Fund) ครับ

กองทุนรวม (Mutual Fund) เป็นเครื่องมือในการลงทุนที่สามารถเริ่มต้นได้ง่ายๆ รวมไปถึงช่วยให้เราต่อยอดไปสู่เป้าหมายทางการเงินของเราได้

ทีนี้…กองทุนรวมคืออะไร มีประเภทไหนบ้าง เราไปทำความเข้าใจเรื่องกองทุนรวมกัน ในบทความนี้ได้เลยครับ…✨👍

1. กองทุนรวมคืออะไร ?
2. ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวม
3. ประเภทของกองทุนรวม
   1. กองทุนรวมตลาดเงิน
   2. กองทุนรวมตราสารหนี้
   3. กองทุนรวมผสม
   4. กองทุนรวมตราสารทุน

   5. กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ
   6. กองทุนรวมที่ลงทุนในทรัพย์สินทางเลือก
4. แนวทางการลงทุนสำหรับมือใหม่ (DCA)

กองทุนรวมคืออะไร ?

กองทุนรวม คือ การรวบรวมเงินลงทุนจากหลายหลายคนให้รวมกันกลายเป็นเงินก้อนใหญ่ และเอาเงินก้อนนั้นไปลงทุน โดยมีเป้าหมายที่จะเอาไปลงทุนในสินทรัพย์และความเสี่ยงตามนโยบายที่กำหนดไว้

โดยให้ “ผู้จัดการกองทุน” ที่เป็นมืออาชีพในด้านการลงทุน มาดูแลแผนการลงทุนให้ได้ผลตอบแทนที่เหมาะสมกับนโยบายความเสี่ยง

โดยนักลงทุนจะได้รับการจัดสรร “หน่วยลงทุน” เพื่อแสดงความเป็นเจ้าของเงินในเงินลงทุน และถูกเรียกว่า “ผู้ถือหน่วยลงทุน”

ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวม

1. ใช้เงินน้อย หลักร้อยก็ลงทุนได้
กองทุนรวมหลายกองสามารถเริ่มต้นการลงทุนได้ที่ 1 บาท ส่งผลให้การซื้อกองทุนรวมทำได้ง่าย และสามารถกระจายความเสี่ยงในพอร์ตขนาดเล็กได้
   .
2. มีนโยบายในการลงทุนที่หลากหลาย 
กองทุนรวมสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ตั้งแต่ตลาดเงิน, หุ้น, ทอง จนไปถึงน้ำมันดิบ ทำให้สามารถเลือกกองทุนรวมให้เหมาะสมกับความเสี่ยง และผลตอบแทนที่คาดหวังได้
   .
3. มีมืออาชีพคอยดูแลให้
กองทุนรวมแต่ละกองจะมีมืออาชีพที่เข้าถึงข้อมูลเชิงลึกคอยบริหารจัดการให้ได้ผลตอบแทนที่เหมาะสมและบริหารความเสี่ยงให้เป็นไปตามนโยบายของกองทุน จึงเหมาะกับมือใหม่ด้านการลงทุน หรือผู้ที่มีข้อจำกัดในด้านการวิเคราะห์และเวลา
   .
4. สามารถกระจายความเสี่ยงได้
โดยกองทุนรวมแต่ละกองจะมีนโยบายในการกระจายความเสี่ยงตามนโยบายการลงทุน แม้เราจะซื้อเพียง 1 หน่วยลงทุนก็ตาม
   .
5. รับสิทธิลดหย่อนถาษี
ในกรณีที่ลงทุนในกองทุนที่อยู่ในเงื่อนไขของสรรพากร ก็สามารถเอาเงินที่ลงทุนไปลดหย่อนภาษีในปีนั้นๆได้

ประเภทของกองทุนรวม

กองทุนรวมตลาดเงิน

คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในเงินฝาก เป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำที่สุด ได้ผลตอบแทนคล้ายดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์ แต่ไม่ต้องเสียภาษี

กองทุนรวมตราสารหนี้

คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ ได้ผลตอบแทนจากดอกเบี้ย และส่วนต่างของราคาต้นทุนของตราสารหนี้ แนะนำให้ลงทุนอย่างน้อย 1 ปี

กองทุนรวมผสม

คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนทั้งในตราสารหนี้, หุ้น และสินทรัพย์อื่นๆ โดยมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมกับสภาวะเศรษฐกิจ

กองทุนรวมตราสารทุน


คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในหุ้น การลงทุนในหุ้นนั้นมีความผันผวนซึ่งนำไปสู่ทั้งโอกาสและความเสี่ยง จึงขอแนะนำให้ลงทุนระยะยาวกับกองทุนรวมตราสารทุน

กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ

คือ กองทุนรวมที่นำเงินไปลงทุนในกองทุนต่างประเทศ เป็นลดความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนในประเทศใดประเทศหนึ่ง ในทางตรงกันข้าม ก็มีความเสี่ยงในเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนค่าเงินเพิ่มเข้ามาด้วย

กองทุนรวมที่ลงทุนในทรัพย์สินทางเลือก

คือ กองทุนรวมที่ลงทุนในทรัพย์สินอื่นๆ เช่น อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ น้ำมันดิบ ซึ่งเป็นทรัพย์สินที่มีความผันผวนของราคาสูง หรืออาจไม่มีสภาพคล่องในการซื้อขาย ผู้ลงทุนต้องมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับทรัพย์สิน และสามารถรับความเสี่ยงได้

---

แนวทางการลงทุนสำหรับมือใหม่ (DCA)

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ ขอแนะนำแนวทางลงทุนแบบ Dollar Cost Average (DCA) ซึ่งก็คือการลงทุนในจำนวนเงินเท่าเดิมอย่างสม่ำเสมอ โดยส่วนมากจะลงทุนในทุกๆเดือน

การ DCA จะช่วยลงความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาสินทรัพย์ด้วยการเฉลี่ยต้นทุน และเป็นการสร้างวินัยในด้านการลงทุน

การลงทุนในกองทุนรวมมีความเหมาะสมอย่างมากสำหรับวิธีลงทุนแบบ DCA เพราะสามารถกระจายเงินก้อนเล็กได้ จากการที่เงินลงทุนขั้นต่ำของกองทุนรวมอยู่ในระดับที่ต่ำมากๆ

วิธีการลงทุนแบบ DCA ในกองทุนรวมจึงเป็นแนวทางการลงทุนที่ง่ายและเหมาะสมกับนักลงทุนทุกคนไม่ว่าจะเป็นมือใหม่ หรือ มือเก่า

เรามาเริ่มลงทุนด้วยกันนะครับบ…:))